Een jankend hoge schuld of een jaloersmakend hoog salaris: wij neuzen in de rubriek ‘Pinnen Graag’ schaamteloos rond in de bankrekening van één van onze meiden van .meiden.
Want willen we niet allemaal weten hoe een ander met de centen omgaat? Deze week duiken we in de portemonnee van Evie (18). Op TikTok gaat ze afgelopen week viral wanneer ze deelt over haar shopverslaving.
💶Maandelijks inkomen: Gemiddeld €1.500
Baan: Horeca
Lening(en): Ik krijg maandelijks €150 op mijn spaarrekening gestort, daarnaast leen ik elke maand €129,50 bij DUO en krijg ik €135 zak- en kleedgeld van mijn ouders.
💳Huidige schulden: €0
Studieschuld: €0
Klarna-schuld: –
💰Spaarrekening: €7.100
💸Maandelijkse uitgaven totaal: €3.084, 79
Huur/hypotheek: €0, ik woon nog bij mijn ouders.
Vaste lasten (verzekeringen en abonnementen): €137,30 aan mijn zorgverzekering.
Boodschappen en take-away: €0
Koffie/uit eten/terrassen: €219,98
Kleding: €698,53
Beauty: €961
Vervoer: €701,55
Activiteiten: €563,73
“Ik heb eigenlijk nooit echt geldstress. Ik werk al sinds mijn veertiende en moest van mijn ouders altijd de helft van mijn salaris sparen, waardoor ik toen minder te besteden had. Maar daardoor heb ik nu genoeg spaargeld en zit ik financieel goed.”
“Ik probeer ongeveer vijfhonderd euro per maand opzij te zetten, al lukt dat niet altijd. De afgelopen maanden ging dat bijvoorbeeld wat minder makkelijk, omdat ik grotere uitgaven had, zoals een vakantie, een tatoeage en spullen voor een verhuizing.”
“Ik wil heel graag een auto kopen, dus daar spaar ik al lang voor – alleen moet ik eerst nog mijn rijexamen halen. Daarnaast vind ik het fijn om gewoon geld achter de hand te hebben, bijvoorbeeld zodat ik later makkelijker uit huis kan.”
“Mijn beste spaartip is: gewoon doen, maar maak het jezelf ook makkelijker. Ik merk bijvoorbeeld dat ik sneller geld uitgeef als ik niet goed in mijn vel zit, dus daardoor heb ik nu mijn pinpas op een limiet gezet. Daardoor kan ik per week maar een bepaald bedrag uitgeven, en als het op is, is het gewoon op. Dat helpt mij echt om bewuster met mijn geld om te gaan.”
“Op beauty en kleding bespaar ik liever niet. Als ik iets echt wil, zoals make-up, dan ga ik eerder voor wat duurdere producten in plaats van de goedkoopste optie. Ook op eten bespaar ik liever niet: als ik ergens zin in heb, dan haal ik dat gewoon, in plaats van een ‘goedkoper alternatief’ zoeken.”
“Aan dingen die je zelf niet ziet. Zoals m’n zorgverzekering.”
“Mijn ouders hebben me altijd aangemoedigd om te werken, dus ik ben echt opgegroeid met die mentaliteit. Mijn vader heeft een eigen bedrijf en werkt veel, dus voor mij was hard werken altijd normaal. Vanaf mijn veertiende werk ik zelf ook, en nu werk ik naast mijn studie nog steeds best veel. Die mindset – dat je moet werken voor je geld – heeft er denk ik voor gezorgd dat ik nu financieel goed zit.”
“Ja. Natuurlijk zie ik soms dingen voorbij komen waarvan ik denk: dat wil ik ook, maar dan besef ik me ook dat ik pas achttien ben. Voor mijn leeftijd heb ik het heel goed.”
“Ik volg nu een opleiding tot event manager en wil daar ook in gaan werken. Ik hoop dat ik daarmee uiteindelijk meer ga verdienen dan met mijn huidige horecabaantje.”
“Mijn duurste aankoop is denk ik mijn Louis Vuitton tas. Het is een vintage Speedy 25 en die kostte achthonderd euro.”
“Dat was toen ik achttien werd en ineens toegang kreeg tot mijn spaargeld. Ik wist wel dat het eraan kwam, maar niet hoeveel het was, dus dat was echt even een wow-moment. Er ging daarna wel meteen een Zara-bestelling uit.”
“Ik denk het wel. Het ligt er vooral aan wat je ermee doet. Je wordt er niet per se gelukkiger van als het alleen maar op je rekening staat, maar het geeft wel mogelijkheden. Doordat ik geld heb kan ik op vakantie gaan, lekker eten en ook iets voor anderen doen. Daar haal ik zelf ook veel geluk uit.”
Dit is wat het je oplevert als je 'kleine' uitgaven skipt (ticket naar Bali, iemand?)
